股票账户资金国债逆回购(做国债逆回购)

股票交易过程中,经常会由于行情不够好,不能满仓,从而出现资金闲置的情况。很多朋友会觉得资金闲置怪可惜的,还想增加收益,而券商的“天添利”等现金理财类产品的利率又太低,甚至还不如银行理财。如果去做银行理财,资金又要从股票账户转出,一旦要是有好的机会,又怕错过行情。这么多忧虑,只有国债逆回购是一个各方面都能满足得很好的选择。

股票账户资金国债逆回购

所谓国债逆回购,通俗来讲,就是将资金通过国债回购市场拆出,其核心就是一种短期贷款,即你把钱借给别人,获得固定利息;而别人用国债作抵押,到期还本付息。国债逆回购的安全性等同于国债,所以完全不用担心本金安全问题。国债逆回购的操作也非常方便,直接在开立的股票账户中操作就可以,无需资金转入转出:

股票账户资金国债逆回购

同花顺软件国债逆回购操作界面

虽然国债逆回购安全性超高,但它的收益率其实并不低。近几年,在月底、季度末或年末等资金面紧张的时间节点,GC001国债逆回购的年化收益率甚至达到过恐怖的65%!

股票账户资金国债逆回购

2015-2-10一天期国债逆回购最高利率65%

至于国债逆回购的规则,交易所最近一次的修订和调整时间是在2017年。我们来看一下交易所此次的修订调整内容:

>>>> 变动一:调整全年计息天数

上交所将全年计息天数从360天改为365天,与深交所一致。

>>>> 变动二:调整回购收盘价的计息方式

上交所质押式回购收盘价将由目前当日最后一笔交易前一分钟所有交易的成交量加权平均价改为当日最后一笔交易前一小时所有交易的成交量加权平均价,若当日无交易,则取前收盘价。

>>>> 变动三:调整债券质押式回购计息方式

债券质押式回购的计息天数将由目前的名义天数改为资金实际占用天数

2017年规则修订调整前后的变化主要体现在公休和节假日的计息方式。

以2017年端午假期为例子说明:

股票账户资金国债逆回购

2017端午节日历

2017年端午节是5月30日星期二,调休一天。5月27日星期六上班,但股票市场不交易。5月29日星期一、5月30日星期二休息,股票市场也不开盘。

案例1

假设资金的实际年化利率为3%,2017年5月25日(周四)进行的1天期回购,首次资金交收日为5月26日(周五),到期日为5月26日(周五),到期资金交收日为5月31日(5月27日至30日为周末及端午假期休市),回购名义天数为1天,但实际占款天数为5天(5月26日至5月30日);按老规则计算,计息天数等于名义天数,为1天,不考虑其他价格影响因素情况下,投资者需自行将回购利率报价调整为15%(3%*5),在这种情形下,投资者报价会较正常市场利率水平有大幅上涨;按新规则计算,计息天数等于实际占款天数,为5天,投资者只需按资金实际年化利率报价,即按3%报价。

案例2

2017年5月26日(周五)进行4天期回购,首次资金交收日为5月31日(周三,端午节后首个交易日),到期日为5月31日,到期资金交收日为6月1日(周四),回购名义天数为4天,但实际占款天数为1天;按老规则计算,计息天数为4天,不考虑其他价格影响因素情况下,投资者需自行将回购利率报价调整为0.75%(3%/4),在这种情形下,投资者报价会较正常市场利率水平有大幅下跌;按新规则计算,计息天数为1天,投资者只需按资金实际年化利率报价,即仍按3%报价。

综上所述,需要给大家一个重要提醒:周五或者节假日前一日参与1天期国债逆回购就要注意了,计息天数仅为1天。如果周四,或者节假日前两天参与1天期国债逆回购,则到期日在周末或者节假日,也能获得资金收益了。详情如下所示:

股票账户资金国债逆回购

国债逆回购收益表

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